リスクアセスメント
―組織が体系的な方法で不確実性を管理するために役立つ重要なツール―
【要旨】
- リスクアセスメントは、組織が業務に影響を与える可能性のある潜在的なリスクを特定し、理解できるようにする重要なプロセスです。
- リスクを特定して分析するための体系的なアプローチは、情報に基づく意思決定をサポートし、管理上の注意を必要とする主要な問題の優先順位付けに役立ちます。
- 継続的なリスク評価とリスク管理により、組織は許容可能なリスクレベルに合わせて適切な対応戦略を選択できます。
はじめに
近年、事業環境は急速に変化し、予測不可能性が増加しています。この状況にあっても、組織は事業を中断する可能性がある緊急事態、災害、またはその他のビジネス関連リスクに対処するための十分な準備をあらかじめ備える必要があります。組織の「備え」を強化する重要なプロセスの1つはリスクアセスメントです。リスクアセスメントは、組織が潜在的なリスク要因を包括的に把握し、その影響を分析し、さらに適切なリスク軽減戦略を計画することを可能にする基本的なツールとして機能します。ひいては、事業運営の円滑かつ持続的継続に役立ちます。
リスクアセスメントプロセスとは
リスクアセスメントとは、組織の目標達成能力に影響を与える可能性のあるリスクを特定、分析、および評価する一連のプロセスです。このプロセスは、リスク管理に関する国際標準ISO 31000の原則およびフレームワークと整合しています。
リスクアセスメントは、事業継続管理システム (Business Continuity Management System, BCMS) の不可欠な構成要素であり、一般的には事業影響分析 (Business Impact Analysis, BIA) と共に実行されます。これらのプロセスは組織の重要な活動の中断につながる可能性のあるリスクを特定し、それらの影響を軽減または最小化するための実際的な戦略の開発をサポートするのに役立ちます。
組織にとってのリスクアセスメントの重要性
リスクアセスメントにより、組織は潜在的な脅威と脆弱性を事前に特定し、意思決定における不確実性を軽減することができます。それにより組織は、効果的な戦略計画を立案することができます。また、リスクに優先順位を付けることができるようになり、許容可能なリスクレベルに合わせた適切な管理戦略を選択することができるようになります。定期的なリスク評価を実施する組織は、不測の出来事に対処するために備えることができ、危機状態からより迅速に回復することができます。
国際的なガイドラインに従ったリスク評価プロセス
ISO 31000のフレームワークでは、リスクアセスメントの主要プロセスは以下の三つに分けられます。これらのプロセスは、組織全体の利害関係者（ステークホルダー）の積極的な参加を得て、体系的に実施する必要があります。収集される情報の包括性、ならびに当該情報が組織の現実状況を正確に反映しているかどうか
この共同的アプローチによって、組織の現状を正確に反映している包括的情報を収集することができます。
1. リスクの特定
最初のステップでは、組織の事業目的遂行能力に影響を与えうる、ポジティブおよびネガティブ両面の要素を特定することを目指します。潜在リスクを明確に可視化するために、業務のあらゆる側面について正確かつ包括的な最新情報が必要となります。
2. リスク分析
第2のステップでは、特定されたリスクの特性および重大性が分析されます。その際には、発生の可能性、潜在的な影響、重大性のレベル、ならびに既存のコントロール手段の有効性などの要因が考慮されます。このステップで実行される分析は、組織が各リスクをより深く理解し、全体的なリスクレベルを適切に評価するのに役立ちます。
3. リスク評価
最後のステップでは、組織内で確立されたリスク基準とリスク分析結果を比較します。これにより、緊急性が高いリスクや、組織の状況に基づく最適なリスク管理アプローチを決定することができます。この評価プロセスにより組織の意思決定能力が強化されます。また、リスク処理の優先順位が組織の許容可能なリスクレベルと一致することが明らかとなります。
リスク源の特定
リスク源の特定は、リスク評価プロセスの最初のステップです。また、その後のプロセスにおいて正確な分析、および効果的な意思決定の基礎を形成するための、最も重要なステップの1つです。組織がリスクを包括的に特定できない場合、長期的な事業運営に影響を与えうる要因を見落とす可能性が高くなります。
実際的には様々な手法を使用してリスク源の特定が試みられます。各手法の適合性は、事業の種類、業務の性質、関連するリスクの特性、および組織の重点分野によって異なります。したがって、リスク源の特定にはリスク識別が効果的であり、組織の状況を正確に反映していることを確認するために、適切な方法を選択することが不可欠です。
業界別のリスク識別手法の例
包括的リスク識別を組織が確実に実行するために、事業の性質に合わせて様々な手法を選択または組み合わせることができます。一般的に使用される手法には、次のものがあります。
1. 製造業および工業
機械、生産プロセス、および大規模労働力に大きく依存している多くの業種では、事故、生産ラインの中断、または機器障害などの過去のインシデントのレビューが行われます。また、プロセス分析手法を使用して、製品安全性、品質、および生産継続性に影響を与える可能性のあるリスクを特定します。この分野で一般的に使用されるリスク識別手法の例を次に示します。
- 危険性と運用性の調査 (HAZOP)
- 障害モードと影響の分析 (FMEA)
- フォールトツリー分析 (FTA)
2. 金融サービス、銀行、および保険事業
銀行、保険、およびその他の規制対象業界を含む金融セクターの多くの組織は、規制のレビューと業界標準に対するベンチマーキングに依存しています。この手法は、規制コンプライアンス、評判、および利害関係者の信頼に関連するリスクを特定するための重要なツールとなります。
このセクターでのリスク識別は、市場リスク、信用リスク、流動性リスク、およびオペレーショナルリスクなどの領域に焦点が当てられます。一般的に使用されるリスク識別手法の例には次のものがあります。
- モンテカルロシミュレーション
- バリュー・アット・リスク (VaR)
- シナリオ分析
3. テクノロジおよび情報システムビジネス
情報システムに大きく依存する組織では、リスクの特定に情報資産レビュー (資産の特定)、ならびに脅威と脆弱性の分析が実施されます。また、情報セキュリティフレームワークに基づくチェックリストも使用されます。これらの方法は、データ、システム、およびサイバーセキュリティに関連するリスクを、構造化された体系的な方法で特定するのに役立ちます。リスク識別手法の例には、次のものがあります。
- 脅威のモデリング
- 攻撃ツリー
- 脆弱性の評価
4. 建設およびエンジニアリング事業
これらの業種では、プロジェクト管理、コスト管理、および安全性に重点が置かれます。リスク識別手法の例には、次のものがあります。
- リスク分解構造 (RBS)
- SWOT分析
- 履歴データのレビュー
リスク分析手法
組織が自身に関連するリスクを特定できた場合、次のステップはその分析です。このステップは、各リスクの性質、レベル、および潜在的影響を組織が体系的に理解することに役立つ重要な役割になっています。リスクの優先順位や、最も適切なリスク管理戦略を決定する際、この分析結果は組織の意思決定をサポートします。リスク分析には、定性的方法と定量的方法の2つの主要なアプローチがあります。これらは、次に示すように状況に即して選択されます。
- 定量的リスク分析
この方法では、数値データおよび統計的手法を使用して詳細な分析が行われます。推定される財務損失や損害額などの数値として結果が表されます。
- 定性的リスク分析
この方法は、予備的な評価として、またデータが限られている状況や、リスクがそれほど複雑でない場合に適しています。定性的分析結果には多くの場合、リスクマトリックスが使用されます。これは、影響度および可能性に基づいてリスクレベルを評価し、リスクスコアを生成します。リスクマトリックスの例を次に示します。
定性的リスク評価の例
火災が発生した場合の定性的リスク評価の例として、リスクマトリックスを使用して住宅の火災リスクのレベルを評価することができます。
| 影響 | ||
| 低リスク | 中リスク | 高リスク |
可能性 低 | very low | low | moderate |
可能性 中 | low | moderate | high |
可能性 高 | moderate | high | very high |
可能性と影響の定義は次のように記述できます。
- 低影響：居住者の重傷または死亡はありません。
- 中影響：住人2人未満が死亡、または軽傷を負っています。
- 高影響：住人2人以上が死亡、または重傷を負っています。
- 低可能性：火災リスクが低く、良いリスク管理対策が実施されています。
- 中可能性：火災リスクが中～高ありますが、良いリスク管理対策が実施されています。
- 高可能性：火災リスクが高い上、十分なリスク管理対策が実施されていません。
リスクアセスメント
次のステップはリスクアセスメントです。その目的は、リスク分析の結果を組織のリスク基準と比較するためであり、意思決定を行う上で重要な役割を果たします。リスク評価は、組織が次のような重要な問いに答える際に役立ちます。
- どのリスクが許容範囲か？
- どのリスクに対して追加的な対策や軽減措置が必要か？
リスクアセスメントにより、組織のリソースおよび労力を重要かつ影響力の大きい課題に集中させることが可能になります。
リスクアセスメントのアプローチ
実際には、許容可能な深刻度、財務的影響、評判への影響、法的影響、あるいは事業継続への影響など、リスクアセスメントの基準が事前に定められています。これらのあらかじめ定義された基準とリスク分析結果を比較することで、リスクは次のようなグループに分類されます。
- 受容可能なリスク
- 監視が必要なリスク
- 迅速な軽減措置や即時の対応を要するリスク
明確なリスク評価プロセスを運用することで意思決定の透明性が高まり、曖昧さが排除されます。またこれにより、すべての関係者が組織の方針について共通認識を持つことが可能になります。
リスク対応のアプローチ
一般的によく用いられる手法として、組織はリスクを管理するために主に4つのアプローチから選択することができます。
1. リスク低減
このアプローチでは、リスクが発生する可能性を低減したり、その潜在的な影響を軽減したりするための措置が講じられます。例としては、業務プロセスの改善、統制措置の強化、従業員への研修の実施、あるいは支援技術への投資などが挙げられます。
2. リスク回避
リスクが極めて高く、かつ効果的に管理できない場合、組織はそのリスクを完全に回避することを選択することがあります。これには、リスクを引き起こす活動を中止または変更し、潜在的な影響を完全に排除することが含まれる場合があります。
3. リスク移転
これは、保険やアウトソーシング、または契約上の合意などを通じて、リスクの負担を他の当事者に移すことを指します。このアプローチは、リスク事象が発生した場合に、組織の財務的リスクや責任を軽減するのに役立ちます。
4. リスク保有・受容
低レベルまたは許容可能なレベルにあるリスクについては、組織はそれを受け入れることを選択する場合があります。そのような場合、リスクが許容可能な閾値内に留まっていることを確認するために、定期的なモニタリングと見直しを実施する必要があります。
まとめ
本記事では、リスクの特定、リスク分析、およびリスク評価から、適切なリスク対応策の選定に至るまでのリスク評価、ならびにリスク管理プロセスの概要を紹介しました。その目的は、組織が自らの業務に影響を及ぼす可能性のあるリスクの性質やレベルを体系的に理解し、将来発生しうるインシデントへの対応態勢を強化できるよう支援することにあります。
本記事の内容と指針が、貴社のリスクマネジメントシステムの有効性を高める一助となり、それぞれの組織の文脈に最適な形で活用されることを心より願っております。
参考
การประเมินความเสี่ยง คืออะไร มีกี่ขั้นตอน สำคัญอย่างไรต่อธุรกิจ
ISO 31000: 2018 – Risk management — Guidelines
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